2021年加密行业十大趋势，不信你看看

简介：尽管 2020 年是非常艰难的一年，但具有讽刺意味的是，它已成为金融科技和加密货币的催化剂年。

1.中国引领货币竞赛的未来

正如我们去年预测的那样，2020 年是央行数字货币 (CBDC) 的标志性年份。随着 80% 的中央银行积极参与 CBDC 以及来自 Libra（现称为 Diem）的无形压力预计很快就会开始，我们应该期待看到该领域的许多新发展。

虽然发展大规模发行 CBDC 很重要，但央行的重点可能会放在零售 CBDC 上，因为这是真正的游戏规则改变者。从公众的角度来看，大规模发行的 CBDC 只是在央行和银行之间，在幕后运作，而零售 CBDC 则让公众可以持有一种真正的数字形式的央行货币，这在目前是不存在的。就像 2020 年一样，零售 CBDC 计划已成为从巴哈马到英国等国家的头条新闻，我们应该期待其他 G20 国家宣布自己的计划。

实际上，随着中国继续推动数字人民币向前发展，为未来的货币铺平了道路。 2021年，所有的目光都集中在中国。在最后的试点阶段，通过数字人民币进行了 400 万笔交易，交易价值超过 20 亿元人民币（3 亿美元）。最大的问题可能不是中国是否会推进这个项目，而是多快。

2. 喜欢比特币的传统金融机构（和私人银行）？

2020 年对于机构参与者进入加密货币领域来说是艰难的一年，也是充满信心的一年。我们不仅看到摩根大通和渣打银行等大型机构继续为客户提供解决方案，从花旗到德意志银行，许多机构甚至开始定期覆盖这一资产类别。

随着许多银行开始开放其加密货币计划，我们预计这一趋势将在 2021 年加速。这将进一步促进传统买方公司的进入，这些公司不仅更愿意与此类受监管的中介机构进行交易，而且在许多情况下还受制于自己的法规或投资者限制。

到目前为止，投资银行一直是最活跃的参与者，但我们应该密切关注私人银行。大多数大型私人银行将比特币视为一种非严肃资产（不销售与加密相关的产品可能无济于事！）但我们应该期待具有前瞻性的私人银行能够适应并将加密视为一种与众不同的产品，以参与和摆脱令人垂涎的在寻求购买比特币的高净值人士和家族办公室客户群中的新收入产品。

3.收税员明确加密货币征税

正如我们去年正确预测的那样，2020 年在加密货币税收方面取得了突破。美国国税局向每个美国人发送了一份关于他们持有的加密货币的调查问卷，经济合作与发展组织等组织已经发布了令人印象深刻的报告。

正如普华永道全球加密货币报告所示，全球越来越多的税务机关正在提供明确的加密货币税收指南。虽然很少有公司就加密借贷或加密质押等主题提供指导，但现在大多数公司都提供加密资本收益或采矿收入等领域的指导。税收透明度预计将在 2020 年提高。

这对行业有利，因为税收透明度对于安抚机构投资者很重要。事实上，随着近几个月加密货币市场的崛起，不少散户和专业投资者都从中获利，这为税务机关在如此艰难的经济环境中获得应得的回报提供了机会！

4.加密并购将加密独角兽变成加密章鱼

尽管发生了经济危机，但 2020 年对于加密行业的并购来说是激动人心的一年。数据显示，2020 年前 6 个月加密行业的并购总价值已超过 2019 年的并购总价值，平均交易规模从 1920 万美元增加到 4590 万美元。

我们应该预计加密货币并购活动将在 2021 年继续进行，尤其是随着加密货币独角兽越来越多地成为加密货币章鱼并花费其牛市收益，收购或投资那些为其现有产品提供辅助服务的公司。

这些加密章鱼可能会在 2021 年在亚洲变得越来越活跃，因为越来越多的加密并购交易活动继续从美国转移，其中 57% 的交易发生在亚太国家、欧洲、上半年中东和非洲的占比从2019年的51%和2018年的43%上升到今年的最高水平。

散户投资者终于可以轻松购买比特币了

“我应该去哪里购买比特币？”使用加密货币的人经常从朋友和家人那里听到这个问题。我妈妈就是一个很好的例子。几年前我给她一个比特币作为礼物时，她拼命想了解我的生活。事实上，购买加密货币从未如此简单。不仅现在大多数国家/地区都存在许多受监管的法定加密货币交易所，而且在这些交易所注册账户的人数也从 2016 年的 500 万增长到今年的 1 亿以上。

当然，这里的大象将是像 PayPal 和 Square 这样的大型科技公司，它们继续让人们更容易购买比特币和其他加密资产。仅这两家公司就购买了相当于 100% 新开采的比特币，以满足美国客户的需求。当其中一些平台明年向国际客户开放时，它们的影响将值得衡量。

从创纪录的量化宽松水平到阻止其公民提取货币的国家，许多宏观经济发展正在推动人们对比特币的兴趣。 2020 年比特币钱包的数量创历史新高，因此我们不应该对 2021 年打破这一记录感到惊讶。

6.传统对冲基金和家族办公室涌向加密货币

2020 年，从 Guggenheim 到 Renaissance Technologies 的大型对冲基金都在认真考虑进入该领域，而从 Paul Tudor Jones 到 Stanley Druckenmiller 等几位著名的公共对冲基金经理都通过倡导将比特币作为一种价值储存手段登上了头条。

在众多受监管的“传统”解决方案的推动下，我们预计这一趋势将在 2020 年加速。这些解决方案使这些参与者能够访问从 CME 比特币期货到上市灰度加密产品的资产类别。

如今，有许多受监管和专注于机构的加密货币交易所愿意为此类基金提供服务，以及加密货币大宗经纪解决方案，其中许多在过去三年前的牛市中并不存在比特币中介销售月薪，因此预计 2021 年将是传统对冲基金加密货币交易的潜在繁荣时期。

加密衍生品交易所继续增长

除加密货币外，衍生品市场比现货市场大几倍。但对于加密市场比特币中介销售月薪，情况并非如此。虽然有许多加密衍生品交易所，但很少有机构投资者受到监管或已通过运营尽职调查。

2021 年，加密衍生品将成为值得关注的领域。芝加哥商品交易所比特币期货的未平仓合约最近创下历史新高，这将成为未来投资者兴趣的良好晴雨表。

这一领域仍然为了解机构级要求的公司提供了许多机会，从降低交易对手风险、高速连接到受到监管。这不仅为现有参与者（其中许多已迅速制度化）提供了巨大的机会，也为潜在的新参与者和传统机构提供了巨大的机会。

职业选手入场

许多第一代加密企业家都有技术背景。但现在，许多较大的加密货币企业已决定通过招募具有机构金融服务背景的个人加入其公司来实现制度化。最近有很多例子，从像 BitMEX 这样的本地加密业务到像 Diem 这样的新公司。

我们可以预计这一趋势将在 2021 年加速。但是，加密行业是一个起伏不定的环境。永无止境的加密货币市场、24/7 全天候运营的公司以及行业发展速度比传统金融服务快很多倍，这意味着高管们需要继续在舒适区之外舒适地运营。

有些人将能够适应并非常成功地建立通向金钱未来的下一座桥梁。然而，很多人无法做到这一点，他们可能会意识到，他们更喜欢“传统”金融的舒适，因为它有舒适的售后时间和免费的周末。

9.新规将吸引 DeFi

正如去年准确预测的那样，DeFi 在 2020 年爆发式增长，锁定的总价值从 1 月份的不到 10 亿美元增长到今天的 150 亿美元。几个月来，一些 DeFi 交易所的交易量超过了一些大型传统交易所。

2021 年，DeFi 可能会进一步增长。虽然我们不太可能看到机构投资者对这个领域感兴趣，但来自加密社区的专业人士将继续在这个令人兴奋的领域取得突破。 DeFi 的某些特性（例如可组合性）使我们有机会以第一性原理方法重新构想金融服务。

FATF 的旅行规则对可能在某些市场禁止加密零售交易的新法规的影响将是一个令人担忧的领域，这可能会无意中将流量引导至此类产品。

10.稳定币在跨境交易中发挥更大作用

2020 年是稳定币创纪录的一年。随着资产从年初的不到 50 亿美元增长到 12 月的 250 亿美元，我们预计这一势头将在 2021 年继续保持。这里所有的目光都将再次集中在 Diem（以前的 Libra）上。

Diem 旨在让全球汇款变得像在 WhatsApp 上发送电子邮件或消息一样简单。我希望，这将有助于我们降低跨境零售汇款和汇款费用，这仍然是 7% 左右，这在 2020 年是一个尴尬。虽然稳定币已经在加密货币交易中发挥了重要作用，但 2021 年值得关注的领域是稳定币在跨境商业交易中的使用增加。

数据显示，稳定币在拉丁美洲和东南亚之间的一些走廊上有所增长，商家使用它们来结算交易，绕过传统的银行交易渠道。 2021 年，我们将看看这种趋势是否会持续下去。

到目前为止，这是我对 2021 年加密行业的 10 大预测！